投資信託のしくみ｜ゆうちょ銀行

投資信託のしくみと3つのメリット

資産運用

資産形成に興味はあるけれど、何から始めればよいか分からない…。そんな方におすすめなのが「投資信託」です。
これから資産形成を始められる方へ「投資信託」をおすすめできる理由を見ていきましょう。

投資信託とは

投資信託とは、お客さまから集めたお金をまとめ、投資の専門家（運用会社）が株式や債券などで運用する金融商品です。元本は保証されていませんが、リスクに応じた収益が期待できます。

例えば、2007年から毎月3万円ずつ、全世界株式に投資する投資信託を購入した場合、積立元本に比べて約1,866万円プラスの結果となりました。

グラフに用いているデータは過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。また、税金・手数料等は考慮しておらず、実際のファンドの実績とは異なります。

株式で運用した場合（世界中に投資）
《2007年12月末～2024年12月末の17年間》
毎月3万円ずつつみたて投資

グラフに用いているデータは過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。また、税金・手数料等は考慮しておらず、実際のファンドの実績とは異なります。

例えば、2007年から毎月3万円ずつ、全世界株式に投資する投資信託を購入した場合、積立元本に比べて約1,866万円プラスの結果となりました。

投資信託の3つのメリット

少額から手軽にスタート

ゆうちょ銀行で取り扱っている投資信託は10,000円から購入できます。株式や債券などへの直接投資には、まとまった資金が必要ですが、投資信託であれば少ない資金で投資を始めることができます。また、投資信託自動積立は5,000円^※から購入ができます。
手軽に始めやすく、無理のない計画的な資産形成ができます。