一括投資
まとまった金額で一度に購入する。
メリット
- 投資資産の上昇局面においては、積立投資より大きなリターンが期待できる
- 手元のお金を早く運用に回すことができる
デメリット
- 購入するタイミングが難しい
- 相場が下落する局面においては、積立投資に比べてマイナスリターンが大きくなるおそれがある
一括投資と積立投資とは
投資信託のご購入には、一括投資と積立投資の2つの方式があります。
それぞれ違いがありますので、ご自身にあった購入方式をご確認ください。
購入方式の違いについて
積立投資
毎月一定金額で継続的に購入する。
メリット
- 少額から始められる
- 投資タイミングが分散されるため、一括投資に比べ、価格の下落の影響をやわらげる効果が期待できる
- 投資タイミングに悩まず自動的に購入できる
デメリット
- 投資資産の上昇局面においては、一括投資に比べて小さなリターンとなるおそれがある
- 投資元本が増えるまでに時間がかかる
一括投資と積立投資の
投資シミュレーション
国内株式（TOPIX）はこれまで下落と上昇を繰り返しながら、成長を続けてきました。
上昇局面においては、まとまった資金を投資する一括投資の方が積立投資よりもリターンが大きくなりました。
一方で、下落局面においては増減率が大きくなるため、一括投資の方が損失が大きくなります。
積立投資では毎月一定金額を購入するため、購入価格が平準化され、下落局面においては下落の影響をやわらげることができました。
ただし上昇局面においては、平均購入価格が高くなるため、一括投資に比べて小さいリターンとなりました。
〈国内株式(TOPIX)の過去2局面での投資シ
ミュレーション〉
- 積立投資、一括投資ともに東証株価指数（TOPIX）（配当込み）（2001年4月～2024年7月）をもとにゆうちょ銀行作成。実際に、指数そのものを対象に投資することはできません。
- 積立投資については、毎月末3万円を積立投資（最終月末を除く）したと仮定して試算。
- 評価額については千円単位、増減率については小数第一位を四捨五入して表示しております。
- 一定条件をもとに試算を行ったものであり、実際の成果とは必ずしも一致しません。実際の運用においては、手数料・税金等がかかりますが、これらの費用は考慮しておりません。また、将来の運用成果等を保証するものではありません。
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