分配金とは、投資信託の信託財産から受益者に支払われるものです。分配金が支払われるかどうかは、それぞれの投資信託の分配方針や運用成果によって変化します。投資信託を保有していても、必ず分配金が支払われるわけではありません。

分配方針は、目論見書や販売用資料でご確認ください。分配が行われる場合には決算日に分配金額が確定いたします。
決算日は目論見書や以下の「海外休業日・決算日カレンダー」等でご確認いただけます。

関連ページ： 海外休業日・決算日カレンダー

分配落ち後の基準価額とは、決算日に収益分配金が差し引かれた後の基準価額をいいます。一般的に、国内の株式に投資する投資信託は決算日の当日（15:30まで）に、外国の株式や債券に投資する投資信託は決算日の前営業日（15:30まで）にお申し込み手続きが完了した場合、分配落ち後の基準価額でご購入いただけます（約定日が購入申込日の翌々営業日となる一部の商品は、決算日の前々営業日（15:30まで）に購入のお申し込みが必要です）。

• 以下のファンドは、15:00までに申し込み手続きが完了した場合、当日のお取り扱いとなります。
  ・ニッセイ日本債券ファンド（毎月決算型）（インターネット専用商品） ・eMAXIS国内債券インデックス（インターネット専用商品）

決算日の基準価額（決算日の夜に決定される基準価額＝分配落ち後の基準価額）で再投資されます。
（収益分配金が支払われない場合は、分配落ち自体は発生せず、通常の価格変動のみが発生します。）
決算日は目論見書や下記の「海外休業日・決算日カレンダー」等でご確認いただけます。

関連ページ： 海外休業日・決算日カレンダー

課税口座では、普通分配金の場合、分配金に税金がかかるため税金を差し引いた額を再投資します。元本払戻金（特別分配金）の場合、分配金に税金はかからないため、分配額全額を再投資します。

変更可能です。

• 「平成25年5月6日以前に分配金再投資コースでご購入いただいたファンド」および「平成25年5月7日以降にご購入いただいたファンド」に限ります（平成25年5月6日以前に分配金受取りコースでご購入いただいたファンドを分配金再投資へ変更することはできません）。
• 一部の分配金受取選択不可のファンドを除きます。
• 保有残高の一部を変更することはできません。

分配金は投資信託決算日時点の受益者に支払われます。
投資対象によって、決算日の受益者になるための購入申込期限が異なりますので、詳細は下表をご覧ください。
分配金が支払われるかどうかは、それぞれの投資信託の分配方針や運用成果によって変化します。投資信託を保有していても、必ず分配金が支払われるわけではありません。

【分配金の受け取りが可能な購入申込期限】

• 窓口で15:30までにお申し込みいただいた場合に限ります（一部、当日の取り扱いとなる購入申込期限が異なるファンドがあります）。
• 約定日が購入申込日の翌営業日となる一部の商品は、上記の期限の1営業日前までに、翌々営業日となる商品では2営業日前までに、購入のお申し込みが必要です。

購入時手数料（申込手数料）はかかりません。