ページの先頭です
ヘッダへ メインメニューへ 本文へ サイドメニューへ

当社のWebサイトは、スタイルシートを使用しております。

お客さまが使用されているブラウザは、スタイルシート非対応のブラウザか、スタイルシートの設定が有効になっていない可能性があります。そのため、表示結果が異なっておりますが、情報そのものは問題なくご利用いただけます。

ヘッダの先頭です

ホーム個人のお客さま資産運用・確定拠出年金投資信託NISA ~少額投資非課税制度のご案内~ > 一般NISAとは?

ゆうちょダイレクト

ログイン

新規申込・サービス内容

一般NISAとは?

一般NISA(以降、NISAとする)はまとまった金額を運用したい方におすすめの制度です。
非課税期間が最長5年間で、年間120万円まで投資していただけます。

ゆうちょ銀行の投資信託で取り扱っているファンドの一覧は以下からご確認いただけます。
ゆうちょ銀行各店および投資信託取扱局では、NISA対象ファンドとして、公募株式投資信託のみを取り扱っております。

おすすめファンド診断でご提案

最大5つの質問にお答えいただくことで、おすすめ
ファンドを診断いたします。

  • すべてのNISA制度に対応した
    10種類のファンドから提案

普通分配金や譲渡益が非課税に

非課税口座で購入した公募株式投資信託等の普通分配金や譲渡(売却)益が非課税になります。

<対象商品は?>

公募株式投資信託等が対象

公募株式投資信託のほかに、上場株式、ETF、REIT等が対象です。国債、社債、公社債投資信託等は対象外です。

ゆうちょ銀行各店および投資信託取扱局では、公募株式投資信託のみお取り扱いしております。

<メリットは?>

20.315%の税率が0%に

特定口座や一般口座を利用して公募株式投資信託等に投資を行い、普通分配金や譲渡(売却)益が発生した場合、20.315%課税されますが、非課税(NISA)口座を金融機関に開設すれば、普通分配金や譲渡(売却)益が非課税となります。

普通分配金や譲渡益が非課税
  • 上記は公募株式投資信託を運用した場合のイメージであり、将来の分配金の支払いおよび基準価額について示唆あるいは保証するものではありません。

18歳以上が対象

日本国内にお住まいの18歳以上の方が対象となります(17歳以下の方はジュニアNISAの対象です)。

<対象となる人は?>

非課税(NISA)口座開設年の1月1日時点で、満18歳以上の日本在住者であれば開設できます。

<対象となる口座は?>

非課税(NISA)口座は、すべての金融機関を通じて、お一人様1口座のみです。ゆうちょ銀行では、お申し込み受付後、所轄税務署の確認を経て、非課税での投資ができます。

  • 金融機関の変更を行った場合、複数の金融機関に非課税(NISA)口座が存在することになります。その場合でも、各年において1つの非課税(NISA)口座でしか投資信託を購入することができません。

すべての投資信託が対象

全国のゆうちょ銀行直営店・投資信託取扱局で取り扱うすべての投資信託が対象です。

年間120万円分まで非課税

非課税(NISA)口座を通じて購入できる限度額(非課税投資枠)は、年間120万円までです。非課税(NISA)口座で購入した投資信託から発生した分配金を再投資する場合、その年の非課税投資枠のうち使用していない投資枠がある場合は、非課税投資枠で再投資を受け入れます。

  • 2015年までは、年間100万円まで
<使わなかった場合は?>

その年に非課税投資枠を120万円まで使わなかった場合でも、翌年以降へ繰り越すことはできません。また、売却は自由にできますが、売却した分の非課税投資枠を再利用することはできません。

非課税期間は最長5年間

各非課税投資枠の非課税期間は最長5年間ですが、非課税(NISA)口座の開設が可能な期間は2014年から2023年までの10年間です。最後の2023年の投資分の非課税期間は2027年までです。

<上手な活用法は?>

毎年120万円ずつ5年間投資を行う

毎年120万円までの非課税投資枠を利用すると、最大600万円が非課税投資の対象となります。

非課税期間は最長5年間
  • 当ページの情報は、2023年10月時点の情報に基づき作成したものです。今後、制度改正などが行われた場合、制度の内容等が変更となる可能性があります。
  • 勘定設定期間とは、非課税(NISA)口座をご利用いただくことができる期間のことで、次の2つの期間に分かれております。
    (1) 2014年 ~ 2017年 4年間
    (2) 2018年 ~ 2023年 6年間
  • 非課税(NISA)口座の名義人様が亡くなられた場合における、その非課税(NISA)口座の取り扱い等は、国税庁WebサイトのNISA関連事項(Q&A等)をご確認ください。

NISAを利用する

NISA・つみたてNISAを利用するには専用の非課税口座が必要です。
また、非課税口座を開設するには、ゆうちょ銀行・投資信託取扱局での、投資信託口座の開設が必要です。
詳しいお申し込み手順は以下からご確認ください。

  • 非課税(NISA・つみたてNISA・ジュニアNISA)口座は、すべての金融機関を通じて、お一人様1口座のみです。

他のNISA制度を見る

つみたてNISAつみたてNISA

長期間でじっくり
資産形成したい方に

  • 最長
    20年間
  • 年間
    40万円
  • 本人運用
ジュニアNISAジュニアNISA

お子様の将来の資金を
準備したい方に

  • 最長
    5年間
  • 年間
    80万円
  • 親権者等
    代理運用
  • ジュニアNISAの新規口座開設受付は、2023年9月30日で終了いたしました。

投資信託のお取引

口座開設のお申し込みはこちらから

投資信託口座開設のお申し込み

お近くの取扱店舗で投資信託を始める

取扱店舗をさがす

投資信託のお取引を行うためには、総合口座(通常貯金)のほかに投資信託口座の開設が必要です。

投資信託に関する留意事項

投資信託に関する留意事項については、以下のページをご覧ください。
お申込みに際しての留意事項(別ウィンドウで開く)

ページの先頭へ