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スマート積立プラン
ゆうちょ銀行のiDeCo「スマート積立プラン」の商品ラインアップ・手数料等についてご案内します。ご加入者の方（加入者および運用指図者）は、お好きな運用商品を選んで運用することができます。また、いつでも運用商品の預け替えや運用割合の変更ができます。
【スマート積立プランの特長】
運営管理手数料が、残高、拠出金額にかかわらず、だれでも、ずっと、条件なしで無料です。
※国民年金基金連合会等にお支払いいただく手数料はかかります。
| 新プラン | 旧プラン |
|---|---|
| 無料 | 259円/月 （年間：3,108円） |
投資信託は、長期・積立・分散投資に適した低コストの商品15本（当行のNISAつみたて投資枠対象商品と同様の投資信託）を厳選しました。「定額貯金」、「通常貯金」もご利用いただけますので、お客さま一人ひとりのライフプランや投資方針に合わせて選択することができます。
スマホ・パソコンから、いつでもどこでもオンライン手続きが可能です。書類の郵送にかかる時間・手間や、記載漏れ等の書類不備の削減にもつながり、お客さまの利便性が向上します。
全国約20,000の郵便局（簡易郵便局を除く）・ゆうちょ銀行直営店で、お客さまにiDeCoの概要やメリットについてご案内します。iDeCoご加入後もコールセンターやWebサイトを通じて、お客さまの資産形成を継続的にサポートします。
なお、すでにゆうちょ銀行のiDeCo（ゆうちょＡプラン、ゆうちょＢプラン）または他社のiDeCoに加入中の方で、スマート積立プランへの変更をご希望の方は、お手続きが必要になります。
詳しくは、以下をご参照ください。
投資信託 <元本変動型商品>
（株式会社NTTデータエービックのサイトを
別ウインドウで開きます）
| 商品分類 | 商品名 | 運用会社 | |
|---|---|---|---|
| バランス型 | インデックス | JP4資産均等バランス | JP投信株式会社 |
| 野村6資産均等バランス | 野村アセット マネジメント株式会社 |
||
| つみたて8資産均等バランス | 三菱UFJアセット マネジメント株式会社 |
||
| 野村資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）（2030/2040/2050/2060） | 野村アセット マネジメント株式会社 |
||
| セゾン・グローバルバランスファンド | セゾン投信株式会社 | ||
| 国内株式 | インデックス | つみたて日本株式（TOPIX） | 三菱UFJアセット マネジメント株式会社 |
| アクティブ | 日経平均高配当利回り株ファンド | ||
| 海外株式 | インデックス | つみたて先進国株式 | 三菱UFJアセット マネジメント株式会社 |
| つみたて新興国株式 | |||
| つみたて全世界株式 | |||
| アクティブ | セゾン資産形成の達人ファンド | セゾン投信株式会社 | |
| キャピタル世界株式ファンド （DC年金つみたて専用） |
キャピタルインターナショナル株式会社 | ||
| インデックス | iFree S&P500インデックス | 大和アセット マネジメント株式会社 |
|
| iFreeNEXT NASDAQ100 インデックス |
|||
| 野村インデックスファンド・ 米国株式配当貴族 |
野村アセット マネジメント株式会社 |
||
預貯金 <元本確保型商品>
（株式会社NTTデータエービックのサイトを別ウインドウで開きます）
| 商品名 | 商品提供会社 |
|---|---|
| 確定拠出年金定額貯金 | 株式会社ゆうちょ銀行 |
| 確定拠出年金通常貯金 | 株式会社ゆうちょ銀行 |
- 加入時に、運用商品の選択をしなかった場合
-
・加入時に、購入する運用商品を選択しなかった場合、掛金は一旦未指図資産としてお預かりします。
・未指図資産としてお預かりしてから3か月を経過しても運用商品の指定がない場合、2週間の猶予期間をもって、指定運用商品が購入されます。
※未指図資産は、現金でのお預かりとなりますので利息が付与されません。
※指定運用方法が適用された場合でも、「掛金の運用割合の変更」や「スイッチング（預け替え）」を行うことができます。
ご自身のライフプラン等に適した運用の方法が適用されているかを確認し、適宜運用指図を行ってください。※指定運用方法の運用の結果（利益・損失）の責任は、ご自身に帰属します。
手数料
【加入者】（掛金を拠出しながら、年金資産の運用を行う方）
| 種類 | 支払先 | 金額（税込） | 支払方法 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 加入手数料 （初回のみ） |
国民年金基金連合会 | 2,829円 | 初回の掛金から控除 | ||
| 事務手数料 | 国民年金基金連合会 | 掛金拠出 1回あたり105円 |
<合計> 最低年額897円 （拠出回数1回） ～ 最高年額2,052円 （拠出回数12回） |
拠出の都度 掛金から控除 |
|
| 事務委託先手数料 | 事務委託先金融機関 （三井住友信託銀行および日本カストディ銀行） |
月額66円 | |||
| 運営管理手数料 | 運営管理機関 （株式会社ゆうちょ銀行） |
無料 | |||
【運用指図者】（掛金を拠出せず、これまで積み立てた年金資産の運用のみを行う方）
| 種類 | 支払先 | 金額（税込） | 支払方法 | |
|---|---|---|---|---|
| 加入手数料 （初回のみ） |
国民年金基金連合会 | 2,829円 | 企業型からの移換時に年金資産から控除 | |
| 事務委託先手数料 | 事務委託先金融機関（三井住友信託銀行および日本カストディ銀行） | 月額66円 | <合計> 月額66円 （年額792円） |
毎年3月に前年1月～12月分を年金資産から控除 |
| 運営管理手数料 | 運営管理機関（株式会社ゆうちょ銀行） | 無料 | ||
【その他】
| 種類 | 支払先 | 金額（税込） | 支払方法 |
|---|---|---|---|
| 給付時手数料 | 事務委託先金融機関（三井住友信託銀行および日本カストディ銀行） | 440円 | 給付金から控除 |
| 還付時手数料 | 国民年金基金連合会 | 1,048円 | 還付金から控除 |
| 事務委託先金融機関（三井住友信託銀行および日本カストディ銀行） | 440円 |
運用
運用の指図（運用商品の預け替え、運用割合の変更）
下記のWebサイトまたはコールセンターで随時、運用指図ができます。年金資産額についてもインターネット、コールセンターで照会できます。
- スマート積立プラン加入者向けWebサイト（別ウィンドウで開く）
（NRKのサイトを別ウインドウで開きます。ご利用いただくためにはNRKが発行するユーザーID・暗証番号が必要です）
確定拠出年金・残高のお知らせ
年に一度、年金資産額の状況、取り引きの履歴等を記載した「確定拠出年金・残高のお知らせ」を送付します。
給付
給付の種類は老齢給付金、障害給付金、死亡一時金の3種類があります。
老齢給付金と障害給付金は、年金または一時金として受け取ることができます。年金として受け取る場合は、以下の条件で受取方法を選ぶことができます。
| 給付の種類 | 給付期間 | 給付要件 | 給付回数 | 給付額 | 給付日 |
|---|---|---|---|---|---|
| 老齢給付金 | 5年以上 20年以内 |
60～75歳の間で希望する時期をご指定できます。なお、加入期間に応じて、受給を開始できる年齢が異なります。 | 年1回、年2回、年3回、年4回、年6回、年12回 | 裁定請求時の個人別管理資産額の5％～50％の範囲 | 毎月20日（休業日の場合はその前営業日） |
| 10年以上 ⇒ 60歳 8年以上 10年未満 ⇒ 61歳 6年以上 8年未満 ⇒ 62歳 4年以上 6年未満 ⇒ 63歳 2年以上 4年未満 ⇒ 64歳 2年未満 ⇒ 65歳 |
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| 障害給付金 | 75歳に達する前に傷病によって一定以上の障害状態になった加入者等が、傷病が続いた状態で一定期間（1年6か月）を経過した場合に受給できます。 |
※年金の一部を一時金として受け取り、残りを年金で受け取る方法もあります。 ※年金で受け取りを開始し、5年を経過した日以降に残りを一時金で受け取る方法もあります。 ※国民年金の第2号被保険者または任意加入被保険者の方で、60歳以降に加入された場合は、加入日から5年経過した日から受け取りを開始することができます。
なお、死亡一時金については、加入者が亡くなったときに、遺族の方が受給できます。
運営体制
確定拠出年金運営管理機関
確定拠出年金運営管理業 登録番号990 株式会社ゆうちょ銀行
ゆうちょ銀行の窓口、投資信託取扱局では、iDeCoの制度や資料の記載方法等もご案内しておりますのでお気軽にご相談ください。
記録関連運営管理機関
日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社（略称：NRK）
事務委託先金融機関
三井住友信託銀行株式会社および株式会社日本カストディ銀行
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- 確定拠出年金（DC）｜株式会社ゆうちょ銀行（別ウィンドウで開く）
（ゆうちょ銀行と三井住友海上火災保険株式会社の共同サイトを別ウインドウで開きます） - 日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社（略称：NRK）（別ウィンドウで開く）
（NRKのサイトを別ウインドウで開きます。ご利用いただくためにはNRKが発行するユーザーID、暗証番号が必要です） - iDeCo公式サイト（別ウィンドウで開く）
（国民年金基金連合会のサイトを別ウインドウで開きます）
- 確定拠出年金（DC）｜株式会社ゆうちょ銀行（別ウィンドウで開く）
