ゆうちょダイレクト: ログイン; 新規申込・サービス内容

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詳しい使い方

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詳しい使い方

※無料でご利用いただけますが、インストール等に必要なデータ通信料等は、お客さまにご負担いただきます。
※画像はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。
また、予告なく変更することがあります。ご了承ください。
※各ご利用方法は、代表的な画面のみを掲載しています。ご利用の際は、実際の画面の案内に沿って操作してください。

初期設定の方法
以下を参考に、画面に沿って新規登録を行ってください。
初期設定に必要なもの
- スマートフォン
- 通信環境
- メールアドレス
- 金融サービスの
  Webアカウント
- ※新規登録において、認証コードをメールでお送りします。
  受信拒否設定をされている場合は、「pfm@pfm-app.jp-bank.japanpost.jp」ドメインのメール受信許可設定をしてください。
1. STEP01
  サービス案内
  アプリの概要をご確認ください。
  
  ＜画面操作方法＞
  
  1.アプリを開いて、「新規登録」をタップ
  
  2.内容を確認のうえ、「次へ」を2回タップ
  
  3.「新規登録」をタップ
2. STEP02
  アカウント作成
  アカウントを作成します。
  
  ＜作成方法＞
  
  1.メールアドレスとパスワードを入力
  
  2.利用規約とプライバシーポリシーの内容を確認のうえ、チェックボックスにチェック
  
  ※利用規約とプライバシーポリシーは、以下からもご覧いただけます。
  
  利用規約
  
  プライバシーポリシー
  
  3.「同意して登録」をタップ
  
  ※入力したメールアドレスあてに認証コードをお送りします。
  
  4.メールアドレスに届いた6桁の認証コードを入力し、「確認」をタップ
  
  ※メールが届かない場合は、「認証コードを再発行」をタップしてください。
  
  ※受信拒否設定をされている場合は、「pfm@pfm-app.jp-bank.japanpost.jp」ドメインのメール受信許可設定をしてください。
3. STEP03
  パスコードの設定
  パスコードを設定します。
  
  設定するパスコード4桁を2回入力
  
  ※パスコードは、ゆうちょレコアプリ起動時やアカウント情報変更時に入力する4桁の数字です。
4. STEP04
  生体認証設定
  ログイン時に生体認証（顔・指紋）を利用するかを設定します。
  
  ※ご利用の端末に生体認証を登録していない場合は、表示されません。
  
  ＜iPhone（Face ID）をご利用の方＞
  
  顔認証を利用する場合は「OK」、利用しない場合は「許可しない」をタップ
  
  ＜iPhone（Touch ID）をご利用の方＞
  
  指紋認証を利用する場合は指紋認証を行い、利用しない場合は「キャンセル」をタップ
  
  ＜Androidをご利用の方＞
  
  生体認証を利用する場合は「OK」、利用しない場合は「キャンセル」をタップ
  
  ※表示されるボタン名称は、端末により異なる場合があります。
5. STEP05
  お知らせ通知設定
  お知らせ通知（プッシュ通知）を設定します。
  
  通知を受け取る場合は「許可」、受け取らない場合は「許可しない」をタップ
  
  ※表示されるボタン名称は、端末により異なる場合があります。
  
  【プッシュ通知による主なお知らせ内容】
  
  ・給料の振込
  
  ・3万円以上の入金・出金
  
  ・クレジットカード請求額の確定
6. ゆうちょレコの新規登録完了
  
  以上で、ゆうちょレコの新規登録手続きは完了です。
  ゆうちょレコから「ログイン完了通知」メールをお送りいたしますので、ご確認ください。
  次は、「Moneytreeの連携」にお進みください。
ゆうちょレコでは、Moneytreeと連携し、お持ちの銀行口座、クレジットカード、証券口座、電子マネー、ポイント等の情報を登録すると、残高や支出の情報を一覧で確認できます。
以下を参考に、Moneytreeとの連携・金融機関の登録をしてください。
1. 1.「金融サービスを登録」をタップ
2. 2.「Moneytreeへ移動」をタップ
Moneytreeアカウントを保有していない方
1. 3.メールアドレスを入力する
  ※ゆうちょレコに登録したメールアドレスと同じである必要はありません。
2. 4.Moneytreeの利用規約を確認のうえ、「上記の条件とマネーツリーの利用規約と個人情報保護方針に同意する」のチェックボックスをタップ
3. 5.「同意して進む」をタップ
Moneytreeアカウントをすでに保有している方
1. 3.「既にMoneytree IDを持っている場合」をタップ
2. 4.メールアドレスを入力し、「ログインリンクを送信する」をタップ
3. 5.届いたメールの本文内に表示されている「Moneytree IDでログイン」をタップ
Moneytreeの連携完了

以上で、Moneytreeの連携手続きは完了です。
次は、「金融サービスの登録」にお進みください。
金融サービスによって登録フローは異なりますが、例としてゆうちょ銀行口座の登録方法をご案内します。

ゆうちょ銀行口座の登録手順
1. 1.「銀行を登録する」をタップ
2. 2.「ゆうちょ銀行（郵便局）」をタップ
3. 3.「同意して登録する」をタップ
4. 4.「ゆうちょ銀行と連携する」をタップ
5. 5.お客さま番号を入力
  - ※お客さま番号とは、ゆうちょダイレクトにログインする際に必要となる、13桁の番号です。
    ゆうちょダイレクトのアカウントをお持ちでない方は、以下のページからお申し込みください。
  - ゆうちょダイレクトのお申し込み
  - 関連ページ：お客さま番号とは何ですか。（別ウィンドウで開く）（別ウィンドウで開きます）
＜パスワードを入力してログインする場合＞
1. 6.「パスワードを入力してログイン」をタップ
2. 7.パスワードを入力し、「ログイン」をタップ
3. 8.「サービス連携に関する同意」を確認のうえ、「上記内容について確認しました」のチェックボックスにチェック
4. 9.「利用規約に同意して許可」をタップ
＜生体認証（ゆうちょ認証アプリ）を利用してログインする場合＞
1. 6.「生体認証でログイン」をタップ
2. 7.「アプリを起動する」をタップ（ゆうちょ認証アプリが起動します）
3. 8.生体認証で認証を行う
4. 9.ゆうちょレコに戻り、「ログイン」をタップ
5. 10.「サービス連携に関する同意」を確認のうえ、「上記内容について確認しました」のチェックボックスにチェック
6. 11.「利用規約に同意して許可」をタップ
- ※複数の銀行口座やクレジットカード、ポイント等を登録する場合は、「金融サービス一覧」画面の「＋」ボタン、またはホーム画面の「金融サービス追加」をタップし、続けて登録してください。
金融サービスの登録完了

以上で、金融サービスの登録手続きは完了です。
ゆうちょレコのホーム画面から、登録した金融サービス一覧をご確認ください。
アプリを起動するとホーム画面が表示されます。
ホーム画面では、登録した金融資産の合計金額（ポイントを除く）、銀行・クレジットカード等の金融資産カテゴリーごとの合計金額を確認できます。
ホーム画面の「金融サービス一覧」から任意の金融サービスや口座をタップすると、明細一覧または保有資産一覧が表示されます。

明細一覧画面

金融サービスや口座ごとに、月別の明細をご確認いただけ、任意の明細をタップすると、取引明細画面に移動します。
※明細の取引名/カテゴリーの変更方法は、こちらをご確認ください。

明細一覧画面で、以下画像の赤枠内を横にスワイプすると、前月以前（他の月）の明細をご確認いただけます。
保有資産一覧画面

金融サービスや口座ごとに、ゆうちょレコが取得した最新の保有資産残高をご確認いただけます。
月別の収支画面

「収支」またはホーム画面の「月別の収支」をタップすると、月別の収支画面に移動します。
月別の収支画面で、以下画像の赤枠内を横にスワイプすると、前月以前（他の月）の収支をご確認いただけます。
月別の支出画面

月別の収支画面の支出合計金額をタップすると、月別の支出画面に移動します。
月別の支出画面で、以下画像の赤枠内を横にスワイプすると、前月以前（他の月）の支出明細をご確認いただけます。
月別の支出画面で、任意の明細をタップすると、取引明細画面に移動します。
- ※明細の取引名/カテゴリーの変更方法は、こちらをご確認ください。
カテゴリー別の支出画面

月別の収支画面の「カテゴリー別」一覧の任意のカテゴリーをタップすると、カテゴリー別の支出画面に移動します。
カテゴリー別の支出画面で、以下画像の赤枠内を横にスワイプすると、前月以前（他の月）のカテゴリー別明細をご確認いただけます。
カテゴリー別の支出画面で、任意の明細をタップすると、取引明細画面に移動します。
- ※明細の取引名/カテゴリーの変更方法は、こちらをご確認ください。
取引明細画面から、以下の手順で個別明細の取引名とカテゴリーを変更できます。
- ※取引明細画面の開き方は、こちらをご確認ください。
取引名の変更
1. 1.「取引名」欄の現在設定されている取引名をタップ
2. 2.任意の取引名を入力
3. 3.「保存」をタップ
カテゴリーの変更
1. 1.「カテゴリー」欄の現在設定されているカテゴリー名をタップ
2. 2.任意のカテゴリーを選択
3. 3.「保存」をタップ