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2026年05月29日
投資信託新商品の取り扱い開始のお知らせ
（購入申込期間：2026年6月16日～2026年7月28日）
ゆうちょ銀行では、2026年6月16日（火）から2026年7月28日（火）の期間限定で、想定最終利回り年2.35％程度の新たな投資信託商品の取り扱いを開始しますので、お知らせします。
ゆうちょ銀行店舗で新たに取り扱いを開始する投資信託商品
〈商品の特徴〉
ポイント1：世界の企業が発行する投資適格債に投資
ポイント2：残存期間5年以内の債券を1つの投資サイクルにおいて原則持ち切る
ポイント3：為替の影響を回避
安定を重視した商品となっており、投資初心者の方にもおすすめです。
資産形成の方法の1つとして、ぜひご検討ください。
| 商品名 | HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2026-06（限定追加型） 【愛称：ますますグロタ2026-06】 |
|---|---|
| 運用会社 | HSBCアセットマネジメント株式会社 |
| 取り扱いチャネル | ・店頭(ゆうちょ銀行店舗・投資信託テレホンサービス) 郵便局ではお取り扱いしておりません。 ・インターネット（ゆうちょダイレクト・ゆうちょ通帳アプリ） |
| 購入方法 | 一括購入のみ |
| ご利用いただける口座 | NISA口座（成長投資枠）／一般口座／特定口座 |
| 初回の購入申込期間 | 2026年6月16日（火）9時～2026年７月28日（火）15時30分 (※本期間を「安定運用期間」といいます。以下同様) |
| 購入時手数料（税込） | 店頭：1.1％ インターネット：なし（0％） |
| 運用管理費用 （信託報酬）（税込） |
安定運用期間および安定運用期間最終日の翌営業日：なし（0％） 上記以外：年率0.693％ |
| 信託財産留保額 | 安定運用期間における解約申込：なし（0％） 上記以外：0.3％ |
| 備考 | 信託期間中の安定運用期間は、2026年6月16日からの約1か月間に加え、2031年8月16日、2036年8月16日、2041年8月16日からのいずれも約1か月間を予定しています。 |
〈個人向け国債（固定5年）との比較〉
- 国債は国が発行する債券ですが、ますますグロタは企業が発行する債券（社債）に投資するため、国債よりも高い利回りが期待できます。
- ますますグロタは信用力の高い投資適格債を投資対象とし、保有債券の発行体を分散することで元本の保全を重視した運用を目指します。
- 個人向け国債はNISAの対象外ですが、ますますグロタはNISA成長投資枠の対象であり、NISAで保有することで非課税で投資が可能です。
| ますますグロタ2026-06 | 個人向け国債※1（固定5年） | |
|---|---|---|
| 投資対象 | 世界各国の企業が発行する債券 | 国（日本）が発行する債券 |
| 期間 | 約5年(1投資サイクル) | 5年 |
| 元本の変動 | あり※2 | なし |
| 換金の制限 | いつでも換金可能 | 発行から1年は原則中途換金不可 |
| 換金時の費用等 | 信託財産留保額0.3％※3 | （中途換金時）直前2回分の利子相当額 |
| 発行体の信用力 （格付※4） |
取得時において投資適格 （BBB-以上） |
A+ |
| NISA利用 | 成長投資枠の対象 （NISAで保有分は非課税） |
対象外 |
※1 個人向け国債には、固定3年、固定5年、変動10年の3種類があります。
※2 信託期間中は保有債券の価格変動および為替要因等によって基準価額が変動します。
※3 各安定運用期間において受付けた換金申込については徴収しません。
※4 2026年5月22日時点のS&Pグローバル・レーティング、ムーディーズ、フィッチが付与した格付の中から最高格付を採用しています。
■240万円を5年間運用した場合のシミュレーション
| ますますグロタ 2026-06 （NISAで保有） |
（参考）個人向け 国債（固定5年） |
|
|---|---|---|
| 想定最終利回り/ 適用金利(年率) |
2.35%程度※1 （信託報酬控除後） |
1.89%※2 |
| ①投資金額 | 240万円 | 240万円 |
| ②想定運用結果 （税引前）※3 |
約269.5万円程度 | 約262.6万円 |
| ③税金 （20.315％） |
無し （非課税） |
約4.6万円 |
| ④想定運用結果 （税引後）※3 （②-③） |
約269.5万円程度 | 約258.0万円 |
| 想定運用益 （④-①） |
+約29.5万円程度 | ＋約18.0万円 |
※1 2026年5月22日時点の市場環境等に基づく参考ポートフォリオの実質の平均最終利回り（円ベース、信託報酬控除後）であり、ファンドの実際のポートフォリオとは異なります。ポートフォリオの実質の平均最終利回りは、確定値ではありません。
組入債券にデフォルト（発行体の破綻等）が生じた場合や組入債券の償還前に別の債券に入れ替えを行う際に損失が発生する場合があります。
組入債券の満期償還や早期償還後は原則として別の債券に再投資を行いますが、再投資時点の金利水準および社債の市場環境等によっては、再投資する債券の利回りが当初の利回りよりも低くなる場合があります。
※2 2026年5月14日～5月29日を募集期間とする第182回固定金利型5年満期の金利です。
※3 ますますグロタ2026-06は、参考ポートフォリオの実質の平均最終利回り（年2.35%程度）をもとに、5年間複利で簡便的に計算した概算値であり、実際の運用結果とは異なります。購入時手数料（店頭でお申し込みの場合、税込1.10%）は考慮しておりません。また、利回りおよび収益が確定しているものではありません。
個人向け国債（固定5年）は、財務省の受取利子シミュレーションをもとに計算し、税引後は20.315%の税金を考慮して算出しています。
出所:財務省ホームページの情報およびHSBCグローバル・アセット・マネジメント（米国）インクのデータをもとにHSBCアセットマネジメント株式会社が作成
新たに取り扱いを開始する商品の紹介動画については以下のページをご覧ください。
- 商品の紹介動画（動画ファイル）
（外部リンクで開きます）
| 【お客さまのお問い合わせ先】 |
|---|
| 株式会社ゆうちょ銀行 投資信託コールセンター 0800-800-4104 〔受付時間 平日 9:00～18:00 土・日・祝日・12/31～1/3を除きます〕 ※携帯電話、PHS等からも通話料無料でご利用いただけます。 ※IP電話等一部ご利用いただけない場合があります。 ※ご利用の際は、発信者番号を通知してください。 （電話機が非通知設定の方は、上記の電話番号の最初に186を付けてお掛けください） |
- 投資信託に関する注意事項
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