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ホームよくあるご質問投資信託 > 分配金

分配金

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分配金は必ず支払われるものですか?

分配金とは、投資信託の信託財産から受益者に支払われるものです。分配金が支払われるかどうかは、それぞれの投資信託の分配方針や運用成果によって変わりますので、投資信託を保有していても、必ず分配金が支払われるわけではありません。

分配方針は、目論見書や販売用資料で確認ください。分配の行なわれる場合には決算日に分配金額が確定いたします。
決算日は目論見書や下記の「海外休業日・決算日カレンダー」等で確認いただけます。

関連ページ:分配金がわかる

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分配金を受け取るにはいつまでに購入すればよいですか?

分配金は投資信託決算日現在の受益者に支払われます。
投資対象によって、決算日の受益者となれる購入のお申込期限が異なりますので、詳細は下表をご覧ください。
ただし、分配金が支払われるかどうかは、それぞれの投資信託の分配方針や運用成果によって変わりますので、投資信託を保有していても、必ず分配金が支払われるわけではありません。

<分配金受け取り可能な購入のお申込期限>

投資対象 購入のお申込期限
決算日の前々営業日 決算日の前営業日 決算日
国内の株式や債券のみ 受け取り 受け取り 受け取り不可
外国の株式や債券 受け取り 受け取り不可 受け取り不可

※窓口で15時までにお申込みした場合に限ります。当行および郵便局の渉外社員がお客さまのご自宅等に伺ってお手続きする場合は、それぞれさらに1営業日前に購入のお申込みが必要となる場合があります。

関連ページ:購入方式を選ぶ

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分配落ち後の値段(分配落ち基準価額)で購入するには、いつ購入すればよいですか?

分配落ち後の基準価額とは、決算日に収益分配金が差し引かれた後の基準価額をいいます。(収益分配金が支払われた場合)一般的に、国内の株式や債券のみに投資する投資信託は決算日の当日(15時まで)に、外国の株式や債券に投資する投資信託は決算日の前営業日(15時まで)に購入すると分配落ち後の基準価額で購入できます。
(当行および郵便局の渉外社員がお客さまのご自宅等に伺ってお手続きする場合(ゆうちょ投信WEBプレミアをご利用のお客さまはインターネットでのみでお手続きできます)は、それぞれさらに1営業日前に購入のお申込みが必要となる場合があります。
※ゆうちょ投信WEBプレミアは2018年5月2日をもってサービスを終了いたします。

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分配金を再投資する場合には、 いつの基準価額で再投資されますか?

決算日の基準価額(決算日の夜に決定される基準価額=分配落ち後の基準価額)で再投資されます。
(収益分配金が支払われない場合は、分配落ち自体は発生せず、通常の価格変動のみが発生します。)
決算日は目論見書や下記の「海外休業日・決算日カレンダー」等で確認いただけます。

関連ページ:分配金再投資

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分配金の受取り・再投資の変更は可能ですか?

変更可能です。

  • ただし、「平成25年5月6日以前に分配金再投資コースでご購入いただいたファンド」および「平成25年5月7日以降にご購入されるファンド」に限ります。
    (平成25年5月6日以前に分配金受取りコースでご購入いただいたファンドを分配金再投資へ変更することはできません。)

関連ページ:分配金再投資、分配金受取り

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普通分配金と元本払戻金(特別分配金)の違いは何ですか?

分配金には普通分配金と元本払戻金(特別分配金)の2種類があります。収益分配時に、分配金を払い出した後の基準価額がお客さまの個別元本を上回る場合は普通分配金となります。
一方、個別元本を下回る場合は、下回った金額部分が元本払戻金(特別分配金)となります。元本払戻金(特別分配金)は、元本の払戻しに相当するため非課税扱いとなります。ただし、元本払戻金(特別分配金)を受け取るその金額だけ個別元本も見直されて下がります。

関連ページ:元本払戻金(特別分配金)
関連ページ:個別元本

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分配金を再投資する場合は、購入時手数料(申込手数料)はかかりますか?

購入時手数料(申込手数料)はかかりません。

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分配金を再投資する場合は、税金はかかりますか?

普通分配金の場合、分配金に税金がかかるため税金を差し引いた額を再投資します。元本払戻金(特別分配金)の場合、分配金に税金はかからないため、分配額全額を再投資します。

投資信託に関する留意事項

投資信託に関する留意事項については、以下のページをご覧ください。
お申込みに際しての留意事項(別ウィンドウで開く)

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